Büyük bir Avrupa bankası
Dolandırıcılık tespiti ve analitiği, 3 gün süren bir sorgu sürecinden günde milyonlarca işlemi kapsayan gerçek zamanlı istihbarata dönüştü.
karmaşık ilişki sorgusu süresi
dolandırıcılık tespitinde iyileşme (bankanın bildirdiği)
verimlilik artışı
Bağlam, karar, sonuç
Bankacılıkta işe yarayan yanıt ilişkilere bağlıdır: hesaplar, işlemler, belgeler, müşteriler ve olaylar arasındaki ilişkilere. Bu bankada söz konusu ilişkiler departman sistemlerine dağılmıştı ve karmaşık sorgular 3 iş günü sürüyordu.
Gecikmeler soruşturmayı, raporlamayı ve bağlantılı bir resim gerektiren her kararı etkiliyordu. Veriler mutabık hale geldiğinde karar penceresi çoğu zaman kapanmış oluyordu; yavaş kararlar da dolandırıcılık riskini artırıyordu.
Darboğazın insanlarda ya da donanımda değil, ilişkilerde olduğu ortaya çıktı.
İşlem süreçlerinden dolandırıcılık tespitine ve uyum raporlamasına uzanan yolu haritalandırdık, departmanlar arasındaki veri akışlarını izledik.
Siloları, tekrarlanan veri çekme işlerini ve ekiplerin birlikte görmesi gereken ilişkileri aradık. Böylece ilk değişikliği, bağlantılı verinin en fazla kapasiteyi açığa çıkaracağı sorulara odakladık.
Teslimat Keşif ekibimiz tarafından yürütüldü.
Karmaşık ilişki sorguları için optimize edilmiş, yüksek performanslı bir graf veritabanı mimarisi tasarladık ve ilişki verilerini soruşturmaya uygun bir yapıya taşıdık.
İşlem verileri üzerinde örüntü tanıma ve anomali tespiti için makine öğrenmesi modelleri eğittik; günde milyonlarca işlem için gerçek zamanlı bir işleme hattı kurduk.
Bütünleşik bir veri katmanı, departmanları ortak bir görünüm etrafında birleştirdi; operasyonel bağlam ve erişim kontrolleri tasarıma yerleşikti.
Bu yetenek için NatusAI ürünleri
Canlı işlem izleme, anında uyarılar ve otomatik risk puanlaması sunan gerçek zamanlı bir dolandırıcılık tespit motoru. Araştırmacılar hareketi, risk örüntüsünü ve çevresindeki bağlamı görüyor.
Doğal dilde sorgu arayüzüne sahip, milyonlarca dokümanı saniyeler içinde işleyebilen bir doküman analiz platformu; analistler onaylı doküman koleksiyonları genelinde soru sorabiliyor.
Departmanlar arası erişim ve iş birliği araçlarıyla 360 derecelik müşteri verisi entegrasyonu.
Bu yetenek için NatusAI ürünleri
Banka çalışanlarına yönelik eğitimler ve teknik dokümantasyon, araştırmacıların ve analistlerin zaten sorduğu sorular etrafında kurgulandı; bir kara kutu yanıtını kabul etmek yerine sonucu inceleyebilmek için gereken bağlam da sağlandı.
Bu yetenek için NatusAI ürünleri
NatusAI ekibi tarafından hayata geçirildi. Ürün etiketleri, her yeteneği hangi NatusAI ürününün sağladığını ya da sağlamasının planlandığını gösterir; sürüm durumu “Teknik ekibiniz için” bölümünde yer alır.
Soru ile karar arasında daha az bekleme, muhakeme için daha fazla zaman.
Dolandırıcılık araştırmacıları. Uyarılar, ardındaki graf ve geçmişle birlikte gerçek zamanlı geliyor; böylece bir örüntü adım adım izlenip açıklanabiliyor.
Uyum ekipleri. Veriler zaten bağlantılı olduğu ve dokümanlar genelinde sade bir dille soru sorulabildiği için raporlama %80 daha hızlı.
Müşteriyle temas eden çalışanlar. Departmanlar arası 360 derecelik müşteri görünümü. Müşteri memnuniyeti %42 arttı.
karmaşık ilişki sorgularında 3 iş gününden 1 saniyenin altına
dolandırıcılık tespitinde iyileşme (bankanın bildirdiği)
verimlilik artışı
daha hızlı uyum raporlaması
daha yüksek müşteri memnuniyeti
ayda milyonlarca dokümanda, banka tarafından bildirilen doküman analizi doğruluğu
Rakamlar, proje kapanışında müşteri tarafından bildirilmiştir.
Çoğu bankada muhasebe defteri, dolandırıcılık motoru, risk modeli ve denetim izi farklı sistemlerde durur ve gece çalışan toplu işlerle birbirine bağlanır. Bağlantılı ve zamanı dikkate alan bir temel, canlı veri üzerinde karar vermenizi, tespit yapmanızı ve tahmin üretmenizi sağlar.
“Bu risk pozisyonu 30 Haziran'da nasıl görünüyordu?” Her işlem ve ilişki geçmişiyle birlikte saklanır; böylece denetim, uyum ve geriye dönük testler canlı kararlarla aynı veri üzerinde çalışır.
Bankacılık, sigortacılık ve ödeme hizmetleri için referans senaryolar; açıklayıcıdır, NatusAI müşteri sonuçları değildir. Kredi verme ve kredi puanlama, AB Yapay Zeka Yasası Ek III kapsamında yüksek riskli sayılabilir. Aşağıdaki yönetişim bölümüne bakın.
Hâlâ toplu mutabakat bekleyen bankalar, sigorta şirketleri ve ödeme kuruluşları aynı yaklaşımı tek bir soruşturma yoluyla başlayarak uygulayabilir: bir dolandırıcılık halkası, bir hasar örüntüsü ya da bir uyum raporu.
Tek bir soruşturma yolu, görünür kılınan tek bir ilişki kümesi ve ölçülmüş bir öncesi-sonrası.
Araştırmacılar bir uyarının ardındaki ağı ve geçmişi görebildiğinde, kararı denetim otoritesi karşısında savunabilir.
Graf, geçmiş ve analitik, bankanın kendi altyapısında tek bir sistem olarak çalışabilir.
Finans kuruluşları açıklayabilmeli, yeniden üretebilmeli ve gerektiğinde çıkabilmelidir. Mimari, sonuç doğuran kararlardan adı belli bir kişiyi sorumlu tutar, bu kararları yeniden kurmak için gereken geçmişi saklar ve bankanın kendi güvenlik çevresi içinde çalışabilir.
NatusAI yükümlülüklerinizi destekler; hukuki değerlendirmenizin ya da denetim otoritesinin onayının yerini almaz. NatusAI, AB Yapay Zeka Yasası, GDPR, DORA ve NIS2 kapsamındaki yönetişimi nasıl destekler
Hız, açıklanabilirlik, kurulum ve daha geniş etkiler.
Bu bankada 3 iş günü süren karmaşık sorgular, sistem günde milyonlarca işlemi karşılarken 1 saniyenin altında yanıtlandı.
Evet. Her uyarı, ardındaki işlemler, karşı taraflar ve geçmişle birlikte gelir; araştırmacılar bir kara kutu puanını kabul etmek yerine bağlamı inceler.
Evet. Mimari, bankanın kendi altyapısında tek bir sistem olarak çalışabilir.
Evet. Proje bir bankada hayata geçirildi; model, dolandırıcılık, hasar ya da uyum yanıtlarının ilişkilere ve geçmişe bağlı olduğu her yerde uygulanabilir. Aynı kontroller, sigorta şirketlerinin Solvency II ve DORA kapsamında hazırladığı yönetişim dokümantasyonunu destekler; NatusAI uyumluluk sertifikası vermez.
Departmanlar arası 360 derecelik müşteri görünümü sayesinde uyum raporlaması %80 hızlandı, verimlilik %70 ve müşteri memnuniyeti %42 arttı.
Telekom
%92
daha hızlı yanıt süresi
Enerji · Şebeke
Ülke çapında
neredeyse gerçek zamanlı izleme sunan, yapay zeka destekli şebeke dijital ikizi
Tek bir soruşturma yoluyla başlayın ve ilişkilerini görünür kılın. 30 dakikada değişimi nasıl ölçeceğimizi ve bunun DORA ile model riski çerçevenize nasıl oturacağını özetleyelim.
Ya da contact@natusai.com adresine yazın
NatusAI