En stor europeisk bank
Bedrägeriupptäckt och analys gick från frågor som tog 3 dagar till underlag i realtid för miljontals transaktioner per dag.
svarstid för komplexa relationsfrågor
bättre upptäckt av bedrägerier, enligt banken
högre produktivitet
Sammanhang, beslut, resultat
I en bank hänger det användbara svaret på relationer: mellan konton, transaktioner, dokument, kunder och händelser. I den här banken var relationerna utspridda över avdelningarnas system, och komplexa frågor tog 3 bankdagar.
Fördröjningarna drabbade utredningar, rapportering och varje beslut som krävde en sammanhängande bild. När data väl stämts av hade beslutsfönstret ofta stängts, och långsamma beslut ökade exponeringen för bedrägerier.
Flaskhalsen visade sig ligga i relationerna, inte hos människorna eller i hårdvaran.
Vi kartlade vägen från transaktionshantering via bedrägeriupptäckt till regelefterlevnadsrapportering och följde dataflödena mellan avdelningarna.
Vi letade efter silor, upprepat hämtningsarbete och de relationer som teamen behövde se tillsammans. Därför kunde den första förändringen inriktas på de frågor där sammankopplad data skulle frigöra mest kapacitet.
Leverans Förstudie levererad av vårt team.
Vi utformade en högpresterande arkitektur med grafdatabas, optimerad för komplexa relationsfrågor, och förde in relationsdata i en struktur som passar utredningsarbete.
Vi tränade maskininlärningsmodeller för mönsterigenkänning och avvikelsedetektering i transaktionsdata och byggde ett realtidsflöde för miljontals transaktioner per dag.
Ett samlat datalager kopplade ihop avdelningarna kring en gemensam bild, med sammanhang och åtkomstkontroll inbyggda från början.
NatusAI-produkter för den här förmågan
En motor för bedrägeriupptäckt i realtid med löpande transaktionsövervakning, omedelbara larm och automatisk riskbedömning. Utredarna ser aktiviteten, riskmönstret och sammanhanget runt det.
En plattform för dokumentanalys med frågor på vanligt språk, som kan bearbeta miljontals dokument på sekunder, så att analytiker kan ställa frågor i godkända dokumentsamlingar.
Integration av kunddata med 360-gradersbild, med åtkomst och samarbetsverktyg över avdelningsgränserna.
NatusAI-produkter för den här förmågan
Utbildning och teknisk dokumentation för bankens medarbetare, uppbyggda kring de frågor utredare och analytiker redan ställer – med det sammanhang som behövs för att granska ett resultat i stället för att godta ett svar från en svart låda.
NatusAI-produkter för den här förmågan
Levererat av NatusAI-teamet. Produktetiketterna visar vilken NatusAI-produkt som ger, eller planeras ge, varje förmåga; releasestatus finns under ”För ditt tekniska team”.
Mindre väntan mellan fråga och beslut, och mer tid för omdöme.
Bedrägeriutredare. Larmen kommer i realtid med grafen och historiken bakom, så att ett mönster kan följas i flera led och förklaras.
Complianceteam. Rapporteringen går 80 % snabbare, eftersom data redan är sammankopplad och frågor i dokumenten kan ställas på vanligt språk.
Kundnära medarbetare. En 360-gradersbild av kunden över avdelningsgränserna. Kundnöjdheten steg med 42 %.
komplexa relationsfrågor, från 3 bankdagar till under en sekund
bättre upptäckt av bedrägerier, enligt banken
högre produktivitet
snabbare regelefterlevnadsrapportering
högre kundnöjdhet
träffsäkerhet i dokumentanalysen enligt banken, för miljontals dokument i månaden
Siffror rapporterade av kunden vid projektets avslut.
I de flesta banker ligger huvudboken, bedrägerimotorn, riskmodellen och revisionsspåret i olika system som hålls ihop av nattliga batchkörningar. En sammankopplad, tidsmedveten grund gör att du kan besluta, upptäcka och prognostisera på aktuella data.
”Hur såg den här exponeringen ut den 30 juni?” Varje transaktion och relation sparas med sin historik, så revision, regelefterlevnad och backtesting körs på samma data som aktuella beslut.
Referensscenarier för bank, försäkring och betalningar; illustrativa, inte kundresultat från NatusAI. Utlåning och kreditbedömning kan vara högrisk enligt bilaga III till AI-förordningen. Se styrning nedan.
Banker, försäkringsbolag och betalningsinstitut som fortfarande väntar på batchavstämningar kan använda samma angreppssätt och börja med en enda utredningsväg: ett bedrägerinätverk, ett skademönster eller en regelefterlevnadsrapport.
En utredningsväg, en uppsättning relationer som görs synliga och ett uppmätt före och efter.
När utredarna ser nätverket och historiken bakom ett larm kan de försvara beslutet inför tillsynsmyndigheten.
Graf, historik och analys kan köras som ett system på bankens egen infrastruktur.
Finansiella institut måste kunna förklara, återskapa och avveckla. Arkitekturen håller en namngiven person ansvarig för väsentliga beslut, sparar historiken som krävs för att rekonstruera dem och kan köras inom bankens egen perimeter.
NatusAI stödjer dina skyldigheter; det ersätter inte din juridiska bedömning eller tillsynsmyndighetens godkännande. Så stödjer NatusAI styrning enligt AI-förordningen, GDPR, DORA och NIS2
Hastighet, förklarbarhet, driftsättning och bredare effekter.
I den här banken besvarades komplexa frågor som tog 3 bankdagar på under en sekund, samtidigt som systemet hanterade miljontals transaktioner per dag.
Ja. Varje larm kommer med transaktionerna, motparterna och historiken bakom, så utredarna granskar sammanhanget i stället för att godta en poäng från en svart låda.
Ja. Arkitekturen kan köras som ett system i egen driftmiljö på bankens egen infrastruktur.
Ja. Kundcaset genomfördes hos en bank, och mönstret fungerar överallt där svar om bedrägerier, skador eller regelefterlevnad beror på relationer och historik. Samma kontroller stödjer den styrningsdokumentation som försäkringsbolag tar fram enligt Solvens II och DORA; NatusAI intygar inte regelefterlevnad.
Regelefterlevnadsrapporteringen gick 80 % snabbare, produktiviteten steg med 70 % och kundnöjdheten med 42 %, tack vare en 360-gradersbild av kunden över avdelningsgränserna.
Telekom
92 %
snabbare svarstid
Energi · Elnät
Rikstäckande
AI-baserad digital tvilling av elnätet med övervakning i nära realtid
Börja med en utredningsväg och gör dess relationer synliga. På 30 minuter skissar vi hur vi skulle mäta förändringen och hur den passar in i ditt ramverk för DORA och modellrisk.
Eller skriv till contact@natusai.com
NatusAI